继社区物流、电商以及家装之后，依赖高端社区渠道的财富管理业态正在产业界与投资界兴起一波风潮，围绕这一全新销售渠道的生意也在以超乎想象的速度在蔓延。
作为精英家庭财富管家，上海融义投资咨询有限公司(下称：“融义”)由多名来自金融机构的资深人士组成核心团队。公司以社区模式运营，为高净值家庭提供高品质第三方理财服务及社区生活类服务。
近日，融义财富创始人及总经理陆晓晖在接受21世纪经济报道专访时表示：“公司目前服务数百个高净值家庭，总体资产管理规模十亿多，2015年年底预计管理规模达到20个亿。融义的近期目标是今年内全面覆盖上海5000户以上的高端社区并推出理财线上平台APP项目，以期实现线下和线上理财服务交互，真正覆盖到所有精英家庭。”
不难发现，区别于置身中心写字楼的传统金融服务公司，以社区为服务对象的财富管理机构，希望迎合的是广大社区居民生活半径内的巨大需求。截至目前，全国各地的社区理财机构已经积累了大量的客户群体，主打“社区战线”的金融服务也使得这一产业迅速成熟。
陆晓晖坦言：“目前中国财富管理行业的现状，是庞大的市场需求并未得到满足，总体市场还需要一定时间的开发和教育。财富管理最重要的内容就是配置规划。相关统计显示，科学的规划对家庭资产保值增值的贡献超过90%，类似融义这样的专业机构可以通过规划控制家庭资产整体波动的范围，从而实现家庭财富管理的目标。”
据了解，截止2015年，融义方面为其客户推荐的近千款理财产品中，固定收益类本息兑付率100%。其中，2014年5月26日融义财富正式获批取得“私募投资基金管理人牌照”。至此，融义开始推出融义系列产品，主要以符合监管要求的私募证券投资基金与私募股权投资基金为主。目前已自主发行数十款理财产品，其中6款已到期按时兑付，其余产品仍在正常运行中。
有资深业内人士向21世纪经济报道直言，目前客户理财需求的整体市场正在急速上升中。不仅投资者的可投资家庭资金总量在不断增加，理财的习惯也从自己挑选产品越来越多地过渡到委托专业机构进行整体规划。与此同时，国内法律法规对这一业态的规范也尚不太明确。“在如今第三方理财市场上，口碑很好的品牌还不多，大量投资者还持观望的态度。可以说，这是一个机会与挑战并存的行业。”(本文已刊登于《21世纪经济报道》9月24日刊)
