北京诚盛金融服务外包有限公司根据2015年的多起银行存款“失踪”案件在社会上引起的风波来看发现，这次多起巨额存款被盗事件的存款模式和作案手法具有高度的相似性，均系有关人员以高额好处费或高额贴息为诱饵，诱使客户将资金存到其指定银行，并与银行内鬼勾结，采取伪造金融票证、私刻存款单位银行预留印鉴等手段窃取挪用资金。
银行
常见的骗人诱饵是“存款利息高”。比如杭州的42位储户，中介骗子承诺给他们年利率13%，然后被领到银行对面的一个房间里签订承诺书。发生的诈骗案，有关银行必须对储户的资金损失承担相应的责任。而银行为了自己的信誉一般会对存款本金和正常利息先行垫付;司法部门也会根据各方所负的责任作出最终裁决。但无论怎样，存款的高息是不受保护的，而且损失部分本金也是有可能的。
北京诚盛金融的专家表示，由于银行的信誉度高，很多顾客都很相信银行的经理，甚至有顾客将存折交给自己熟悉的经理或者将密码告知。但是，防人之心不可无，银行虽然正规，但是不可避免个别员工有偷盗之心。
社会人员诈骗
比如泸州老窖公司“丢失”1.5亿元银行存款一案。有数名诈骗分子合谋伪造银行印章，冒充银行工作人员到公司上门开户，获取公司有关开户所需资料和印模，然后私刻假印章，伪造开户资料，到银行办理开户手续，并使用假印鉴将存款全部转出银行。再如，某保险公司配送员上门服务，利用特殊POS机上的银行卡复制器盗取客户信息，然后制成伪卡盗刷客户资金。还有人在街头卖超低价大米，诱使路人在其特制POS机上刷卡。北京诚盛金融的专家表示在这类案例中，主要是客户未能教您判别真伪，泄露关键信息，导致资金被骗。当然，银行也有责任和义务完善相关制度和流程，银行工作人员有必要严格核对，减少犯罪分子的可乘之机。
北京诚盛金融的专家提示大众，无论何时何地，都要保护好自己的账户信息。银行卡账号、密码、信用卡背面的验证码等，都不能轻易透露给别人，在POS机、ATM机上刷卡时要多加小心。
