被监管层多次预警的某M互助金融平台开始低调运作了。据北京商报报道,某M中国团队在其微信平台中发布《低调运作倡议书》一文,倡议取消大面积宣传。经搜索,融都君确在“MMM金融网络互助社区”去年11月4日的微信内容中找到了该文。
倡议书中指出,“我们一直在提醒大家低调运作,不要在网络上大面积地上传MMM的资料、奖金制度、运作流程。但是很多的会员还依然坚持上传视频,引起了各大媒体的关注”。并罗列了八条团队运作规则,如取消大面积推广宣传,不开设有关MMM任何地面工作室,新人培训只做一对一的指导等等。
分析人士认为,随着互联网金融兴起,一些金融诈骗披上了互联网的外衣,打着“电子商务”、“投资基金”等新概念,用高额回报引诱人们投资。而如果此类金融违法组织变得“低调”,进行“地下活动”,将更加难以监控,投资者需要更加警惕。
诈骗是网贷发展的毒瘤,不仅让投资者蒙受损失,也抹黑了整个行业的名声。目前全国范围内的非法集资打击力度虽不断加大,但仍不排除许多平台披衣挂件混迹网贷群。
因此,对投资者来说,如何提高平台甄别能力,火眼金睛看穿其诈骗实质,是当前要务。信息搜集是甄别的第一步,融都网贷系统将结合网络分享以及专家建议,讲述有关P2P投资信息搜集方面的小招数。
1、验证平台的资质证明文件。了解平台的所在地、法人、注册资金等信息,记录下来,再到当地的工商网站验证下真实性,比如全国企业信用信息公示系统,查询并对照公司基本信息。
2、利用网上地图,辨别平台的注册地址、电话等信息的真假。搜索一下地址,看下平台给出的地址是否与其相符,顺带了解下所在建筑物的一些情况,比如楼层、周边环境等。条件允许的话最好到公司进行实地考察。另外,也可以用同样的方法搜索一下电话号码,看平台给出的联系电话是否还被其他地方所用、目前是不是真的平台自己在用。
3、观察平台的发标情况,比如每天的发标量、标期等基本信息。一般较正规的平台很少发放秒标、天标等短期高息标,除非搞活动,而一些预谋诈骗的小平台多利用这种短期高息标的来诱惑投资人。
4、根据市场各种借贷的行情比对平台的利率,看是否合理。这里不仅仅是指高息或低息,还要看平台主营业务与发标的利息相比是否合理。目前网贷行业的平均利率在12%左右,并且仍有下降趋势。
5、了解下网站的“ICP/IP地址/域名”。平台的备案号大都在页面的最下方,可以看看其名称与网站的域名是否相关。一般正规性的域名,往往用中文名的汉语拼音,或者中文名的首字母来命名。网上也有相关网站可以查询备案号,大多数情况下查询到的网站负责人和法人为同一人。
6、通过平台的官方群,密切关注群动态。借此可以了解平台客服的情况,留意一些大户投资人的资金动向,其他投资人的看法也能给自己的投资提供些参考。
7、利用强大的互联网,比如搜索网站、网贷门户论坛等,查找一些与平台法人、与平台相关的信息。要留意公司领导人员的背景经历,是否经营其他公司以及经营状况,是否有官司在身等。
如今,在互联网不断普及的背景下,信息、资金流动加速,各类金融诈骗花样复杂,手段隐蔽。要从根本上清除金融传销,最根本的还是要投资者提高自身的风险意识。融都网贷系统认为,选择平台时,掌握充足的平台信息,做好充分的准备工作,方能有效地避开那些诈骗平台。